银行分支行内控合规经验交流材料
为进一步提高我行内控和案防制度执行力，扎实推进我行案防工作有效开展，促进我行各项经营活动安全稳健运行，根据《中国银监会办公厅关于印发〈“银行业内控和案防制度执行年”活动指导方案〉的通知》、《XX银行关于下发“内控和案防制度执行年”活动实施方案的通知》要求, 结合支行实际，从准确把握活动的指导思想和目标要求入手，强化组织领导，制定实施方案，加强工作落实，推动案防工作及党风廉政建设不断取得新成效。现将我行案防工作情况汇报如下：
一、加强组织领导，强化组织保障
为了切实推动案防工作，我行按照上级行的要求，我行成立了“内控和案防制度执行年”活动领导小组，行长为组长，各部门负责人为成员，并明确了各成员的具体工作职责，风险部拟定了执行年活动的实施方案，细化了各阶段的工作任务、开展方法和工作目标，增强工作针对性，不断加强内控管理，促进内控制度不断完善，优化全行工作作风，增强有效发展意识，进一步提高自我约束、自我监督、自我管理、自我完善能力，有效预防各类案件发生，促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。
二、坚持制度先行，健全案件防控管理体系
首先，我行在分行相关规章制度基础上，结合支行实际，制度相应规定办法，如《XX银行XX支行办公行为规范》、《XX银行XX支行安全保卫实施细则》等较为全面的制度体系。认真学习XX分行最新修改的《XX银行XX分行公司客户信用到期管理实施细则》、《XX银行XX分行法律审查工作实施细则》、《XX银行XX分行会计责任追究实施细则》、《XX银行XX分行违规行为处理细则》等一系列加强案防工作的制度办法，细化明确案防职责与纪律要求，有效解决案防工作“为谁做、为何做、如何做”等方面的问题，并大力推动内控制度清理工作常态化。
其次，健全案件防控体系。进一步深化“全面、全员、全程”内控管理体系建设，搭建由经营部门、条线管理部门与风险管理部共同组成三级风险管理体系，通过联系会议加强协同，推动风险关口前移，及时解决业务发展与风险管理之间的问题，推动案防工作有序顺利进行。切实抓好事前防范、事中控制和事后检查考核，通过签订各部门和重要岗位案防安全工作责任书的形式，落实部门和重要岗位在业务经营过程中的案件防控工作责任，切实增强员工风险防范意识和自我保护意识，规范从业人员办事程序，达到监督和制约的目的。
三、实施岗责梳理，明晰案件防控责任主体
权责明晰。是强化银行风险管理的关键环节。今年以来，我行紧密结合商业银行经营管理的要求，大力开展岗责梳理工作，明晰权责主体，提升案件防控管理效能。在岗责梳理中，着力推动三项机制建设：
一是责任机制，把职责梳理与推进业务流程再造、管理部门效能建设、规范内部管理等工作结合起来，按照“细化、量化、科学化”的要求，实行岗位工作目标责任管理，明确责任主体、责任内容、责任分工，确保“人人都管事，事事有人管”。具体到案件防控上，要求各部门针对岗位设置，在抓好业务发展的同时，逐步明细岗位案件防控工作责任，按照纵向到底、横向到边、不留死角、全员防范的工作要求，坚决克服片面追求业务指标而放松案件防控工作的倾向，切实落实案件防范的管理责任，积极推进案件防控工作责任制建设。
二是沟通协调机制。按照全面风险管理的要求，扎实推动我行上下、横向的沟通协调，建立联系人制度，及时了解、掌握、传达案件防控精神，实现我行案防工作一盘棋，统筹应对各类风险挑战。
三是服务承诺制。工作人员精神懈怠，是滋生风险隐患的渊薮。按照银监部门风险防控工作要求，我行狠抓全行作风转变，核心是按照“以客户为中心”的要求不断加强服务管理。重点抓好工作时效管理、质量考核、首问负责、限时办结、责任追究等机制建设工作。要求各管理部门、各业务条线在职责梳理的基础上，主动对部门现有规章制度、管理办法等进行梳理，对不适应现阶段业务需求的，通过建立新的管理办法，理顺工作流程，提升执行力及服务水平，提高工作效率，在不断提升的服务中更好的把控风险，防范风险。
四、严格风险排查，防控重大案件风险隐患
一是细化制定风险排查方案，提高排查工作的科学性。我行风险部制定了“XX银行XX支行关于开展‘深化银行业内控和案防制度执行年’活动实施方案”，并依此细化制定了“存款和柜台业务专项检查活动方案”、“大额不良贷款风险排查方案”、“内控执行力建设方案”等多个具体操作细则，确保风险排查工作组织细致到位，提高科学性和有效性。
二是明确排查重点，切实杜绝各类风险隐患。首先，深入做好风险点的排查和整治工作，严格检查“三个办法一个指引”等制度办法的执行情况，扎实开展“合规文化和执行力建设年”活动并与反腐倡廉相结合，确保全年“无案件、无重大责任事故、无管理人员职务犯罪”。其次，
突出抓好关键业务、重点人员的检查、管理，从源头上防范案件风险。突出抓好了以下风险点的排查和整治工作：大额存款排查、“小金库”排查、银行承兑汇票业务排查、柜台业务及重点人员排查、信用卡业务排查、零售信贷业务排查、担保类业务排查等。第三，切实抓好整改落实工作，确保风险排查和案件防控措施落到实处。对于排查发现的风险隐患，第一时间拿出处理和整改意见，及时整改，对于违规人员及时查处，不断提高风险排查的权威性、震慑性。
三是强化教育引导，提升全员案件防控意识。风险意识不强，防控能力薄弱，是滋生银行案件风险的重要因素。根据银监部门、XX银行总行的有关制度要求，我行把强化全员风险意识、提升案防能力放在“执行年”活动开展的重要一环。一是我行召开内部控制工作会议，紧密结合信用业务、会计结算业务、安全保卫等方面有关典型案例对我行案防形势及问题进行深入剖析，引导干部员工正确认识内控与发展、内控与各条线业务、内控与创新的关系，切实解决对风险防范认识不足的问题，树立正确的风险理念，进一步提高风险防控和合规经营意识，坚持业务发展与内控案防并重，做到依法何规办一切业务。二是引导员工主动加强业务制度学习，对于下发的各项案防制度，要求各岗位各业务条线不断加强对文件的领悟、对规章制度的理解和操作流程的规范学习，详细了解岗位内控风险点是什么，如何防范和处理，
切实提高案件防控的本领。同时，我行还结合银行工作实践积极组织内控案防专题讲座，使遵章守纪的理念深入人心，进一步强化了内控管理和案件防范的执行力。
四是强调员工要正确处理责权关系，正确做事，做正确的事，所有从业人员都应在授权范围内正确履行职责，不得越权越位。
五是开展警示活动，加强廉政教育。我行通过组织广大干部员工观看中纪委反腐倡廉电视教育片《常思贪欲之害，算一算七笔账》，进一步强化了广大干部员工廉洁自律主动性和自觉性。
五、存在的不足
经验材料一是对案件防控工作重视不够，部分员工风险防范意识比较淡薄。
二是理论学习和培训力度不够，造成工作方式、方法单一、思路狭隘。由于理论上不成熟，就容易造成制度执行上的偏差。
六、下一步工作安排
（一）提高风险防范意识，坚持业务发展与内控案防并重，做到依法合规办一切业务。必须正确处理业务营销发展与内控案防建设的关系，始终将风险意识贯穿到经营管理和业务发展的全过程，切忌为了争占市场而使风险管理和内控管理滞后，克服营销心切的思想，在认真落实规章制度和内控措施的前提下发展和营销各项业务，切实保障业务经营的安全性。
（二）切实端正经营思想，严格落实管理责任。不断强化全员的内控案防责任意识，抓住责任分解、责任考核和责任追究三个环节，保证案件防范工作责任制的落实。重点落实好管理人员，重点岗位人员和一线操作人员的责任，防止以信任代替管理、以人情代替制度，真正做到照章办事、按章操作，违章必究、执纪必严。
（三）高度重视员工思想政治工作。当前，我市金融同业竞争激励，员工面临着工作压力大、竞争要求高等一系列现实状况。这将可能使员工的生活状态、工作状态以及思维方式发生一些变化，如果对员工思想工作不细致，极易诱发不因素。因此，我行将高度重视员工的思想状况，通过深入细致的政治思想工作，让员工自觉规范行为，快乐工作，幸福生活，规矩谋生。   
（四）不断强化和提高制度执行力。通过不断强化和提高制度执行力，保证各项制度落实到
位。一是细化目标责任，明确各岗位在内控案防工作中需要达到的质量要求；二是严格杜绝屡查屡犯问题的存在，把进一步强化和提高各项资产负债管理专业制度执行力，作为防范风险的关键点，抓紧抓好，抓出实效，确保各项制度落实到位；三是加强专业工作的督办和落实，切实提高全行内控案防工作精细化管理水平。